Inversiones sumamente exitosas, realizadas en la etapa temprana de emprendimientos, como Apple, Google, Skype, WhatsApp y Facebook, han estimulado a un gran número de inversionistas ángeles en distintas partes del Mundo, con la esperanza de obtener rendimientos extraordinarios.
¿Qué es la inversión ángel?
Los inversionistas ángel invierten en emprendimientos con alto potencial de crecimiento que se encuentran en etapa temprana, a cambio de una participación accionaria. Sin embargo, la inversión ángel no sólo consiste en aportar los fondos que el emprendimiento requiere para crecer y expandirse a nivel nacional e internacional, sino también, involucra el acompañamiento y el apoyo por parte del inversionista. La experiencia y red de contactos de los inversionistas, permiten un desarrollo acelerado del emprendimiento, e incrementa sus probabilidades de éxito. Esto es lo que usualmente se denomina como capital inteligente.
El retorno de la inversión ángel
Una reciente investigación para el período 2010-2016, desarrollada por Robert Wiltbank, con el apoyo de la Fundación Kauffman y la Universidad Willamette, arrojó como resultado que los inversionistas ángeles en los Estados Unidos multiplicaron el valor de sus inversiones 2.5 veces en un período promedio de 4.5 años, siendo la tasa interna de retorno del 22% anual en dólares. Una rentabilidad más que interesante, en comparación con otras alternativas de inversión en los Estados Unidos hoy en día.»Sin embargo, el retorno promedio de 2.5 veces el monto invertido (2.5X) se compone de la siguiente manera: un 70% de las inversiones generaron pérdidas y un 10% de las inversiones explicaron el 85% de las ganancias, esta es una de las características esenciales de la inversión en capital de riesgo, lo que pudiéramos equiparar con jugar a buscar el “home run”
La inversión ángel en América Latina y el Caribe
Lamentablemente, en América Latina y el Caribe no contamos con información sistematizada sobre los retornos de la inversión ángel; no obstante, esta ha tomado ángel ha tomado un fuerte impulso en la región, a partir de la creación del programa Xcala, que nace de una alianza entre el Instituto de Estudios Empresariales de Montevideo (IEEM), junto al Fondo Multilateral de Inversiones (FOMIN), miembro del Grupo BID. De acuerdo con el Monitor de Actividad Ángel, elaborado por Xcala, los montos de inversión ángel en la región pasaron de 6.5 millones de dólares en 2014 a 16 millones de dólares en el año 2015. En la República Dominicana, los inversionistas ángeles miembros de Enlaces, llevan invertidos USD 240 mil dólares, en un total de cinco emprendimientos desde el año 2015 a la fecha, sin contar los casos de inversionistas ángeles individuales que también han invertido en emprendimientos en el país durante el mismo período.
Aspectos claves a considerar antes de invertir
- Todo inversionista debe saber que la inversión ángel es de alto riesgo, lo que realmente se busca es el «home run».
- Invierta en sectores de actividad donde usted haya tenido experiencia y pueda realizar una mejor evaluación de la oportunidad de inversión, así como aportar un mayor valor que incremente las probabilidades de éxito de dicha actividad económica.
- El enfoque más adecuado es desarrollar una cartera de inversiones, ya que si realiza una única inversión, la mayor probabilidad será perder su dinero; sin embargo, si distribuye su inversión en seis emprendimientos, por lo menos, muy probablemente su retorno sea positivo.
- Sabiendo que está realizando inversiones de riesgo, es importante que sea prudente y limite el tamaño de su apuesta; asegúrese de no estar exponiendo una gran proporción de su riqueza
Las ventajas de integrarse a una Red de inversionistas ángeles
Gran parte de los aspectos claves detallados previamente, se pueden cubrir si usted forma parte de una Red de inversionistas ángeles. Ser parte de una Red ofrece una serie de ventajas al momento de introducirse a este mundo, como son:
- Ver más y mejores oportunidades de inversión
- Desarrollar una cartera de inversión, exponiendo un menor monto de inversión en cada proyecto, ya que estará co-invirtiendo con otros inversionistas ángeles
- Cuenta con asesoramiento profesional por parte de los gestores de la Red, así como de otros inversionistas ángeles más experimentados
- Se le facilitará el proceso de inversión y le permitirá ahorrar tiempo y dinero
- Los emprendimientos invertidos por la Red, contarán con el apoyo de un grupo de inversionistas que incrementarán sus oportunidades de éxito
Si desea conocer más sobre inversión ángel, le invitamos a ingresar a www.enlaces.org.do y seguirnos a través de las Redes sociales.
Pablo Ignacio García
Director Ejecutivo de Enlaces – Red de
inversionistas ángeles
Profesor de Barna Business School
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